Espace client

Patrimoine et retraite

Nous vous aidons à préserver, développer et transmettre votre patrimoine, que vous soyez chef d’entreprise ou particulier.

Notre équipe vous accompagne dans la définition de vos objectifs financiers, l’optimisation de vos investissements et la planification de votre retraite.

Nous élaborons des stratégies personnalisées pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.

 

Connaître et maîtriser votre patrimoine

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ou le valoriser ? Votre conseiller Cerfrance Alliance Centre peut vous accompagner… à condition de tout connaître de vous. Parce que la qualité de son analyse en dépend !

Nous dressons avec vous votre bilan patrimonial à travers l’estimation de vos biens immobiliers et mobiliers, de vos revenus et placements financiers, des actifs et passifs de votre entreprise. Nous définissons également votre profil, à partir de votre situation, de votre conception du risque, et de vos objectifs à court et long termes.

Optimiser votre patrimoine

Nous vous guidons dans vos choix parmi des solutions toujours plus nombreuses et spécifiques. Assurance-vie, immobilier, actifs financiers, optimisation de l’ISF… chacune possède des atouts que tous nos experts maîtrisent. Notre enjeu commun est de les intégrer dans un projet patrimonial global.

Nous recherchons les meilleurs moyens pour alléger la fiscalité de votre patrimoine, trouver des capitaux, structurer votre entreprise et gérer votre trésorerie.

Réaliser un bilan retraite

Nos experts vous accompagnent de manière personnalisée avec un audit complet de votre carrière pour faire le point et pour préparer votre future retraite. Tout au long de votre accompagnement, nous vous apportons un éclairage sur vos diverses interrogations : vos droits acquis pour votre retraite, votre pension à taux plein, le nombre de trimestres que vous avez accumulé, la pension de réversion, votre complément de retraite, …

Avec Cerfrance Alliance Centre, sécurisez votre fin de carrière, votre futur niveau de vie et économisez-vous des démarches retraite longues et fastidieuses. Afin d’optimiser vos droits, il est nécessaire de réaliser un bilan complet de votre carrière professionnelle. Cette première étape est essentielle à la détermination puis à l’optimisation de vos droits à la retraite.

Faites-vous accompagner sur
Juridique
Constitution, restructuration, modification, transmission d'entreprise, dissolution et liquidation... Sur chacune de vos problématiques liées au droit des affaires, vous pouvez...
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Les étapes de notre accompagnement

Analyse et reconstitution de votre carrière

Votre accompagnement intègre une analyse précise et une reconstitution de carrière complète. Nous analyserons tous les justificatifs que vous nous confierez pour vous donner une estimation indicative globale de vos droits. Nous collectons toutes les informations relatives à votre carrière et établissons différentes hypothèses, notamment le taux plein et l’âge minimum de départ en retraite.

Détection et correction des anomalies

Nous détectons les oublis, les erreurs, … Toutes anomalies pouvant impacter le nombre de points acquis, le montant de votre retraite mais également la date de votre départ, seront corrigées. Par exemple, les oublis de prise en compte de certains trimestres et de certaines périodes d’inactivité, la valeur du point, le salaire de référence, etc.

Optimisation de votre situation

Il existe différents régimes de retraite et différentes caisses de retraite. Peu importe le régime de retraite auquel vous êtes affilié, nous passons en revue les paramètres de votre dossier pour construire les schémas d’optimisation qui vous correspondent dans le but d’améliorer vos conditions de départ à la retraite. Nous vous conseillons pour que vous obteniez une retraite à taux plein.

Nous contacter

Liquider votre retraite

Une liquidation retraite sans modification
Vous souhaitez liquider votre retraite personnelle à partir du bilan retraite que vous avez réalisé ? Nous pouvons, si vous le souhaitez, procéder à une liquidation des droits sur la base du bilan retraite précédemment réalisé et de vos choix effectués.

Une liquidation retraite analysée et optimisée
Nous pouvons, selon votre propre choix, procéder à la reconstitution de votre carrière en déterminant s’il existe des possibilités d’optimisation. Cette étape complémentaire à la liquidation retraite est essentielle pour vous proposer les meilleures options de départ et d’optimisation de votre pension retraite.

Les + Cerfrance Alliance Centre :

Sérénité : vous êtes tenu au courant étape par étape de l’avancée de votre dossier jusqu’aux premiers versements de votre pension retraite

Gain de temps : vous vous reposez sur nous et nous nous chargeons de l’ensemble des démarches administratives de liquidation de votre retraite

Accompagnement sur mesure au regard de votre projet

Sécurisation de vos démarches et de votre patrimoine

Contactez-nous !


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